I principali strumenti di copertura del rischio di tasso sono:

l'Interest Rate Swap (IRS) = permette la trasformazione della passività sottostante da tasso variabile a tasso fisso;
l'Interest Rate CAP = mediante il pagamento immediato di un premio il Cliente si garantisce rimborsi da parte della banca ogni qual volta il tasso Euribor dovesse salire sopra una soglia predeterminata (tasso Cap).

I finanziamenti oggetto di copertura possono essere rappresentati da mutui o leasing e il derivato di copertura potrà avere un nozionale ad ammortamento, seguendo il piano d'ammortamento del finanziamento sottostante, oppure "bullet", ossia senza ammortamento, quando l'azienda voglia tutelarsi da rialzi dell'Euribor su una parte dell'indebitamento a breve (cosiddetto "zoccolo duro").

1. l'azienda dovrà essere in possesso o richiedere il codice LEI, ossia Legal Entity identifier a Infocamere, al seguente link: https://lei-italy.infocamere.it/leii/faq.action o avvalendosi di altri operatori;
2. Il Cliente dovrà aderire alla consulenza derivati OTC.

L'IRS e il CAP consentono di fissare gli interessi passivi o mettere un tetto al tasso debitore.

Ti ricontatteremo al più presto per fornirti tutte le informazioni di cui hai bisogno.